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Finanzdienstleistungen
Lizenz, eigene Bank gründen, Banklizenz, Schwedische Creditunion,
Neuseeland Onlinebank, Bafin, KWG
Banklizenz,Gründung einer Bank: Die Schwedische Creditunion mit Panama AG
Verwandte Links: Versicherungsgesellschaft gründen Schwedische Creditunion (Genossenschaftsbank EU) Exposee Schwedische Creditunion und Finanzgruppe Deutsches KWG und Sondertatbestände
Die Kombination der schwedischen Creditunion (Genossenschaftssparkasse) mit der Panama-Finanzlizenz hat folgenden Hintergrund: 1) Die schwedische Creditunion kann Einlagen annehmen und Kredite herausgeben. Sie hat aber keine Lizenz für banktypische Dienstleistungen wie Leasing, Faktoring, Kreditkartenherausgabe, Trading etc. 2) Die Panama-AG mit Finanzdienstleistungslizenz hat die Lizenz zur Durchführung dieser Finanzdienstleistungen, sie darf aber keine Einlagen annehmen Deswegen wird erst durch die Kombination beider Firmen ein großer Teil der Bankgeschäfte möglich, ohne Millionenbeträge als Kapital mitbringen zu müssen. Vergleich: Die Gründungskosten einer Schweizer -oder US Bank liegen bei 250.000,00 Euro minimal, dass Stamm- Einlagekapital bei ca. 4 Mio. USD. Gleichzeitig hat die Kombination den Vorteil, dass die schwedische Creditunion eine EU-Gesellschaft ist und deshalb das schwedische Recht auch in anderen EU-Staaten angewendet werden muss (EU Niederlassungsfreiheit). Allein mit einer Offshore-Lizenz wird man von der BAFIN und anderen Behörden sofort für illegal erklärt und es drohen hohe Strafen. Durch ein gezieltes Zusammenspiel dieser drei Firmen (gegenseitige Rechnungsstellungen) kann ebenfalls erreicht werden, dass die Gewinne in erster Line in Panama erzielt werden. Mithin ergeben sich U.U. erhebliche Steuerspareffekte. Allerdings müssen die Einzelheiten zur „steuerlichen Gestaltung“ individuell geklärt werden. Hier spielen die Steuergesetze der Länder, mithin Verhinderung des mutmaßlichen Gestaltungsmissbrauchs, Doppelbesteuerungsabkommen, Hinzurechnungsbesteuerung usw.. eine Rolle. Als Spezialisten für internationales Steuerrecht informieren wir Sie gern über die Möglichkeiten.
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